La Guardia Civil ha identificado e investigado al presunto responsable de una estafa informática cometida contra una empresa de la provincia de Valencia. Mediante esta estafa consiguió desviar la nómina pendiente y el finiquito de un trabajador a una cuenta bancaria fraudulenta.
Al investigado se le atribuyen un delito de estafa informática y otro de blanqueo de capitales. Las diligencias han sido puestas a disposición de la autoridad judicial de Torrevieja.
La investigación comenzó después de que la compañía afectada detectara una transferencia irregular. Luego, la empresa presentó una denuncia telemática a través de la Sede Electrónica de la Guardia Civil.
Según ha explicado el instituto armado, el presunto autor registró una dirección de correo electrónico prácticamente idéntica a la del trabajador. En este correo solo había modificado una letra difícil de apreciar a simple vista.
Desde esa cuenta falsa se puso en contacto con el departamento de Recursos Humanos para comunicar un supuesto cambio de número de cuenta. En el mensaje solicitaba que se ingresaran en la nueva cuenta tanto una nómina pendiente como el finiquito del empleado.
La reciente extinción de la relación laboral del trabajador dio credibilidad a la petición. La empresa, convencida de que el mensaje y la documentación aportada eran auténticos, modificó los datos bancarios y ordenó la transferencia de los dos importes.
El trabajador descubrió el fraude
La estafa salió a la luz días después, cuando el empleado contactó con la compañía al comprobar que no había recibido el dinero. Al revisar la información, ambas partes descubrieron que el correo utilizado para solicitar el cambio bancario no pertenecía al trabajador. En cambio, era de un dominio fraudulento casi indistinguible del original.
Tras recibir la denuncia a través de la Oficina Nacional de Recepción Electrónica de Denuncias, el Equipo @ de la Cibercomandancia solicitó de forma inmediata el bloqueo de la transferencia.
El análisis de la trazabilidad del dinero, de la cuenta receptora y de las bases de datos policiales permitió identificar al beneficiario de los fondos. Esto se logró después de varios meses de investigación.
La Guardia Civil advierte de que este tipo de fraude provoca un doble perjuicio. Además de perder inicialmente el dinero transferido, la empresa continúa obligada a abonar al trabajador la nómina y el finiquito. Mientras tanto, el empleado sufre un retraso en el cobro de las cantidades que le corresponden.
Recomendaciones para evitar el fraude
La Guardia Civil recomienda verificar por una segunda vía cualquier petición de cambio de cuenta bancaria. Esto se puede hacer mediante una llamada a un teléfono conocido o a través de un contacto presencial.
También aconseja desconfiar de los correos que apelan a la urgencia, la confidencialidad o la presión temporal. Además, recomienda revisar cuidadosamente la dirección del remitente y establecer protocolos internos de comprobación antes de autorizar pagos o transferencias.
Asimismo, considera necesario formar y concienciar al personal de las empresas sobre los riesgos vinculados a la ciberseguridad y a los fraudes digitales.
