Una empresa de la provincia de Alicante ha sido víctima de una estafa informática mediante la manipulación digital de pagarés destinados al pago de proveedores. La Guardia Civil ha identificado e investigado a dos personas en Barcelona por su presunta implicación en el fraude, cuyas diligencias han sido puestas a disposición de la Autoridad Judicial de Esplugues de Llobregat.
La mercantil detectó las irregularidades a finales del pasado año, tras recibir notificaciones de impago vinculadas a pagos que, supuestamente, ya se habían efectuado. La denuncia se presentó por vía telemática y permitió constatar que la empresa había sufrido una interceptación de sus comunicaciones comerciales.
El fraude a través de pagarés
Según la investigación, los presuntos autores accedían de forma ilícita al intercambio de correos electrónicos entre la empresa y sus proveedores. Una vez obtenidos los pagarés emitidos, modificaban los datos de los beneficiarios y las cuentas de destino para redirigir los fondos.
Para completar el engaño, los investigados habrían empleado técnicas de suplantación de identidad. De este modo, lograron que la empresa realizara los pagos en cuentas bancarias controladas por ellos, mientras la deuda con los proveedores legítimos seguía pendiente.
La investigación se ha centrado en el análisis de la trazabilidad financiera del fraude, el destino del dinero y los datos técnicos vinculados a las cuentas receptoras. El cruce de esta información con bases policiales permitió identificar a los presuntos beneficiarios.
Doble perjuicio para la empresa afectada
Este tipo de fraude genera un doble perjuicio económico para las empresas. A la pérdida del dinero desviado se suma la obligación de abonar la factura original al proveedor legítimo, ya que el pago fraudulento no cancela la deuda real.
La fase operativa ha concluido con la investigación de dos personas por parte del Puesto de Gavá, en Barcelona, en colaboración con el Equipo @ de la CiberComandancia.
La Guardia Civil recomienda verificar siempre por una segunda vía cualquier cambio de cuenta bancaria, especialmente antes de autorizar pagos o transferencias. También aconseja desconfiar de correos que apelen a la urgencia, revisar con detalle la dirección del remitente y establecer protocolos internos de verificación.
